Catálogo de Formações
11.713 formações disponíveis
UFCD 9823 – Crédito e endividamento
Recurso ao crédito: vantagens e desvantagens do endividamento Necessidades financeiras e finalidade do crédito (e.g. casa, carro, saúde, educação) Encargos com os empréstimos: juros, comissões, despesas, seguros e impostos Conceito de taxa de juro anual nominal (TAN), TAE e TAEG Principais tipos de comissões: iniciais, mensais, amortização antecipada, incumprimento Seguros de vida e de proteção do crédito Reembolso do empréstimo O prazo do empréstimo: fixo, revolving, curto prazo, longo prazo Modalidades de reembolso e conceito de prestação mensal Carência e diferimento de capital Empréstimos em regime de taxa fixa e em regime de taxa variável Vantagens e desvantagens e relação entre o regime e o valor da taxa de juro O indexante (taxa de juro de referência) e o spread Fatores que influenciam o comportamento das taxas de juro de referência e a fixação do spread Elementos do empréstimo Relação entre o valor da prestação, a taxa de juro e o prazo Relação entre o montante do crédito, o prazo e total de juros a pagar Relação entre variação da taxa de juro e a variação da prestação mensal Crédito à habitação e crédito aos consumidores (crédito pessoal, crédito automóvel, cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários) Principais características Informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato Amortização antecipada dos empréstimos Livre revogação no crédito aos consumidores Crédito automóvel clássico vs. em leasing: regime de propriedade e seguros obrigatórios Crédito revolving: cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários Formas de utilização, modalidades de pagamento e custos associados Critérios relevantes para a comparação de diferentes propostas de crédito Avaliação da solvabilidade: conceito de risco de crédito Rendimento disponível, despesas fixas e taxa de esforço dos compromissos financeiros Valor e tipo de garantias (e.g. hipoteca e penhor, fiança e aval, seguros) Mapa de responsabilidades de crédito Tipos de instituições que concedem crédito e intermediários de crédito (e.g. o crédito no ponto de venda) O papel do fiador e as responsabilidades assumidas Regime de responsabilidade no pagamento de empréstimos conjuntos Consequências do incumprimento: juros de mora, histórico de crédito, penhora de bens, execução de hipotecas e insolvência O sobre-endividamento: como evitar e onde procurar ajuda
UFCD 9823 – Crédito e endividamento
- Recurso ao crédito: vantagens e desvantagens do endividamento - Necessidades financeiras e finalidade do crédito (e.g. casa, carro, saúde, educação) - Encargos com os empréstimos: juros, comissões, despesas, seguros e impostos - Reembolso do empréstimo - Empréstimos em regime de taxa fixa e em regime de taxa variável - Elementos do empréstimo - Crédito à habitação e crédito aos consumidores (crédito pessoal, crédito automóvel, cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários) - Crédito automóvel clássico vs. em leasing: regime de propriedade e seguros obrigatórios - Crédito revolving: cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários - Critérios relevantes para a comparação de diferentes propostas de crédito - Tipos de instituições que concedem crédito e intermediários de crédito (e.g. o crédito no ponto de venda) - O papel do fiador e as responsabilidades assumidas - Regime de responsabilidade no pagamento de empréstimos conjuntos - Consequências do incumprimento: juros de mora, histórico de crédito, penhora de bens, execução de hipotecas e insolvência - O sobre-endividamento: como evitar e onde procurar ajuda
UFCD 9823 – Crédito e endividamento
Duração: 50 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continua
UFCD 9823 – Crédito e endividamento
Duração: 50 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continua
UFCD 9823 – Crédito e endividamento
curso ao crédito: vantagens e desvantagens do endividamento Necessidades financeiras e finalidade do crédito (e.g. casa, carro, saúde, educação) Encargos com os empréstimos: juros, comissões, despesas, seguros e impostos Conceito de taxa de juro anual nominal (TAN), TAE e TAEG Principais tipos de comissões: iniciais, mensais, amortização antecipada, incumprimento Seguros de vida e de proteção do crédito Reembolso do empréstimo O prazo do empréstimo: fixo, revolving, curto prazo, longo prazo Modalidades de reembolso e conceito de prestação mensal Carência e diferimento de capital Empréstimos em regime de taxa fixa e em regime de taxa variável Vantagens e desvantagens e relação entre o regime e o valor da taxa de juro O indexante (taxa de juro de referência) e o spread Fatores que influenciam o comportamento das taxas de juro de referência e a fixação do spread Elementos do empréstimo Relação entre o valor da prestação, a taxa de juro e o prazo Relação entre o montante do crédito, o prazo e total de juros a pagar Relação entre variação da taxa de juro e a variação da prestação mensal Crédito à habitação e crédito aos consumidores (crédito pessoal, crédito automóvel, cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários) Principais características Informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato Amortização antecipada dos empréstimos Livre revogação no crédito aos consumidores Crédito automóvel clássico vs. em leasing: regime de propriedade e seguros obrigatórios Crédito revolving: cartões de crédito, linhas de crédito e descobertos bancários Formas de utilização, modalidades de pagamento e custos associados Critérios relevantes para a comparação de diferentes propostas de crédito Avaliação da solvabilidade: conceito de risco de crédito Rendimento disponível, despesas fixas e taxa de esforço dos compromissos financeiros Valor e tipo de garantias (e.g. hipoteca e penhor, fiança e aval, seguros) Mapa de responsabilidades de crédito Tipos de instituições que concedem crédito e intermediários de crédito (e.g. o crédito no ponto de venda) O papel do fiador e as responsabilidades assumidas Regime de responsabilidade no pagamento de empréstimos conjuntos Consequências do incumprimento: juros de mora, histórico de crédito, penhora de bens, execução de hipotecas e insolvência O sobre-endividamento: como evitar e onde procurar ajuda
UFCD 9824 – Funcionamento do sistema financeiro
Duração: 25 horasNível: Nível 4Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continuaOrganização:
UFCD 9824 – Funcionamento do sistema financeiro
•O papel dos bancos na intermediação financeira (i.e. enquanto recetores de depósitos e financiadores da economia) •O papel dos Bancos Centrais O papel do Banco Central Europeu e a sua missão de estabilidade de preços: taxa de juro e taxa de inflação As funções da moeda Taxas de juro de referência (e.g. Euribor, taxa de juro de referência do Banco Central Europeu) Moedas estrangeiras e taxa de câmbio •As funções do mercado de capitais O mercado de capitais enquanto alternativa ao financiamento bancário O mercado de capitais na oferta de produtos de investimento (ações, obrigações e fundos de investimento) Tipos de serviços financeiros: receção e execução de ordens; registo e depósito de Valores Mobiliários; consultoria para investimento; plataformas de negociação Noções de gestão de carteira •As funções dos seguros Indemnização de perdas Prevenção de riscos Formação de poupança Garantia •Tipo de instituições financeiras autorizadas (e.g. bancos, instituições financeiras de crédito, empresas de seguros, mediadores de seguros, sociedades gestoras de fundos de pensões, sociedades gestoras de fundos de investimento, sociedades financeiras de corretagem e sociedades corretoras) •O papel do sistema financeiro no progresso tecnológico e no financiamento do investimento
UFCD 9824 – Funcionamento do sistema financeiro
- O papel dos bancos na intermediação financeira (i.e. enquanto recetores de depósitos e financiadores da economia) - O papel dos Bancos Centrais - As funções do mercado de capitais - As funções dos seguros - Tipo de instituições financeiras autorizadas (e.g. bancos, instituições financeiras de crédito, empresas de seguros, mediadores de seguros, sociedades gestoras de fundos de pensões, sociedades gestoras de fundos de investimento, sociedades financeiras de corretagem e sociedades corretoras) - O papel do sistema financeiro no progresso tecnológico e no financiamento do investimento
UFCD 9824 – Funcionamento do sistema financeiro
O papel dos bancos na intermediação financeira (i.e. enquanto recetores de depósitos e financiadores da economia) O papel dos Bancos Centrais O papel do Banco Central Europeu e a sua missão de estabilidade de preços: taxa de juro e taxa de inflação As funções da moeda Taxas de juro de referência (e.g. Euribor, taxa de juro de referência do Banco Central Europeu) Moedas estrangeiras e taxa de câmbio As funções do mercado de capitais O mercado de capitais enquanto alternativa ao financiamento bancário O mercado de capitais na oferta de produtos de investimento (ações, obrigações e fundos de investimento) Tipos de serviços financeiros: receção e execução de ordens; registo e depósito de Valores Mobiliários; consultoria para investimento; plataformas de negociação Noções de gestão de carteira As funções dos seguros Indemnização de perdas Prevenção de riscos Formação de poupança Garantia Tipo de instituições financeiras autorizadas (e.g. bancos, instituições financeiras de crédito, empresas de seguros, mediadores de seguros, sociedades gestoras de fundos de pensões, sociedades gestoras de fundos de investimento, sociedades financeiras de corretagem e sociedades corretoras) O papel do sistema financeiro no progresso tecnológico e no financiamento do investimento
UFCD 9825 – Poupança e suas aplicações
Poupança A importância da poupança no ciclo de vida: meio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.) Noções básicas de matemática financeira Regime de juros simples e de juros compostos Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real Taxas de juro nominais, efetivas e equivalentes Rendas financeiras Relação entre remuneração e o risco A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez As tipologias de risco e a sua gestão Características de alguns produtos financeiros Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada) Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização) Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Ações O valor de uma ação e o valor de uma empresa Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa) Aspetos a ter em conta no investimento em ações Fundos de Investimento Fundos harmonizados vs. fundos não harmonizados; fundos fechados vs fundos abertos Tipologias dos fundos de investimento: fundos especiais de investimento; fundos poupança reforma; fundos de fundos; fundos de obrigações; fundos poupança ações; fundos de tesouraria; fundos do mercado monetário; fundos mistos; fundos flexíveis Outros organismos de investimento coletivo: fundos de investimento imobiliário; fundos de titularização de créditos; fundos de capital de risco Encargos na subscrição de fundos de investimento (comissões de subscrição, comissões de resgate, comissões de gestão) Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal) Fundos de pensões Fundos de pensões vs. Planos de pensões Classificações dos fundos de pensões/planos de pensões: fechados vs. abertos; adesões coletivas (contributivas vs. não contributivas) vs. adesões individuais; de contribuição definida vs de benefício definido Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E. Benefícios: pensão vs. capital, diferimento, transferibilidade, previsão de direitos adquiridos Outros ativos: moeda, ouro, etc. Produtos financeiros Poupar de acordo com objetivos Liquidez, rendibilidade e risco Remuneração bruta vs. remuneração líquida Medidas de avaliação de performance O papel do research
UFCD 9825 – Poupança e suas Aplicações
Duração: 50 horasNível: Nível 4Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continuaOrganização:
UFCD 9825 – Poupança e suas aplicações
Duração: 50 horasNível: Nível 4Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continuaOrganização: