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UFCD 9820 – Planeamento e gestão do orçamento familiar
Duração: 25 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continua Sessões […]
UFCD 9821 – Produtos Financeiros Básicos
Objetivos – Dotar os formandos de competências relativas a produtos financeiros Objetivos Específicos – Distinguir entre depósitos à ordem e […]
UFCD 9821 – Produtos financeiros básicos
Depósitos à ordem vs. depósito a prazo Remuneração e liquidez Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização O fundo de garantia de depósito Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões Receção e execução de ordens Registo e depósito de Valores Mobiliários Consultoria para investimento Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone Direitos e deveres do consumidor financeiro Entidades reguladoras das instituições financeiras Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros Direito a reclamar e formas de o fazer Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos) Dever de prestação de informação verdadeira e completa A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor Precaução contra a fraude Instituições autorizadas a exercer a atividade Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento Proteção de dados pessoais e códigos Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude
UFCD 9821 – Produtos Financeiros Básicos
Duração: 50 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continuaOrganização:
UFCD 9821 – Produtos financeiros básicos
Depósitos à ordem vs. depósito a prazo Remuneração e liquidez Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização O fundo de garantia de depósito Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões Receção e execução de ordens Registo e depósito de Valores Mobiliários Consultoria para investimento Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone Direitos e deveres do consumidor financeiro Entidades reguladoras das instituições financeiras Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros Direito a reclamar e formas de o fazer Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos) Dever de prestação de informação verdadeira e completa A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor Precaução contra a fraude Instituições autorizadas a exercer a atividade Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento Proteção de dados pessoais e códigos Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude
UFCD 9821 – Produtos financeiros básicos
• Depósitos à ordem vs. depósito a prazo Remuneração e liquidez Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização O fundo de garantia de depósito • Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos • Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos • Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado • Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões Receção e execução de ordens Registo e depósito de Valores Mobiliários Consultoria para investimento • Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone • Direitos e deveres do consumidor financeiro Entidades reguladoras das instituições financeiras Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros Direito a reclamar e formas de o fazer Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos) Dever de prestação de informação verdadeira e completa • A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor • Precaução contra a fraude Instituições autorizadas a exercer a atividade Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento Proteção de dados pessoais e códigos Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude.
UFCD 9821 – Produtos financeiros básicos
- Depósitos à ordem vs. depósito a prazo Remuneração e liquidez Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização O fundo de garantia de depósito - Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos - Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos - Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado - Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões Receção e execução de ordens Registo e depósito de Valores Mobiliários Consultoria para investimento - Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone - Direitos e deveres do consumidor financeiro Entidades reguladoras das instituições financeiras Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros Direito a reclamar e formas de o fazer Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos) Dever de prestação de informação verdadeira e completa - A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor - Precaução contra a fraude Instituições autorizadas a exercer a atividade Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento Proteção de dados pessoais e códigos Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude.
UFCD 9822 – Poupança – conceitos básicos
Duração: 25 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continua Sessões […]
UFCD 9822 – Poupança – conceitos básicos
Duração: 25 horasNível: Nível 2Modalidade: Outras formações modulares inseridas no Catálogo Nacional de Qualificações, no quadro da formação continua Sessões […]
UFCD 9822 – Poupança – conceitos básicos
Poupança A importância da poupança no ciclo de vida: maio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.) Noções básicas sobre juros Regime de juros simples e de juros compostos Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real Taxa de juro nominal vs. taxa de juro efetiva Relação entre remuneração e o risco A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez Características de alguns produtos financeiros Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada) Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização) Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Ações O valor de uma ação e o valor de uma empresa Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa) Aspetos a ter em conta no investimento em ações Fundos de Investimento: conceito e noções básicas Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal) Fundos de pensões Fundos de pensões vs. - Planos de pensões Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E Outros ativos: moeda, ouro, etc.
UFCD 9822 – Poupança – Conceitos Básicos
Objetivos Dotar os formandos com os princípios básicos de poupança, identificando produtos financeiros. Objetivos Específicos – Reconhecer a importância da […]
UFCD 9822 – Poupança – conceitos básicos
Poupança A importância da poupança no ciclo de vida: maio para acomodar oscilações de rendimento e de despesas, para fazer face a imprevistos, para concretizar objetivos de longo prazo e para acumular património Comportamentos básicos de poupança (e.g. fazer um orçamento, racionar despesas não prioritárias, envolver a família, avaliar e aproveitar descontos, etc.) Noções básicas sobre juros Regime de juros simples e de juros compostos Taxa de juro nominal vs. taxa de juro real Taxa de juro nominal vs. taxa de juro efetiva Relação entre remuneração e o risco A rendibilidade esperada, o risco e a liquidez Características de alguns produtos financeiros Depósitos a prazo (e.g. tipo de remuneração, taxa de juro, prazo, mobilização antecipada) Certificados de aforro (e.g. remuneração, mobilização) Obrigações do tesouro (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Obrigações de empresas (e.g. taxa de cupão, maturidade, valor de reembolso, valor nominal) Ações O valor de uma ação e o valor de uma empresa Custos associados ao investimento em ações (comissões de guarda de títulos, de depósito ou de custódia, taxas de bolsa) Aspetos a ter em conta no investimento em ações Fundos de Investimento: conceito e noções básicas Seguros de vida (âmbito da garantia, custo real, redução e resgate, rendimento mínimo garantido, participação nos resultados, noções de regime fiscal) Fundos de pensões Fundos de pensões vs. - Planos de pensões Espécies mais relevantes: fundos de pensões PPR/E Outros ativos: moeda, ouro, etc.