UFCD 9821 – Produtos financeiros básicos

Todos(as) os(as) profissionais que, no exercício das funções que exercem ou que venham a exercer pretendam aumentar os seus conhecimentos e competências ou que tenham interesse nesta área de formação. - Idade: igual ou superior a 18 anos; - Habilitações Académicas: Igual ou superior ao 9º ano (3º ciclo do ensino básico) CONDIÇÕES DE ACESSO A FORMAÇÕES MODULARES FINANCIADAS - EMPREGADOS a) Habilitações Académicas UFCD’S Nível 2: Sem restrições (Saber ler, escrever e interpretar um texto) UFCD’S Nível 4: igual ou superior ao 9º ano (3º ciclo do ensino básico) b) Situação face ao emprego: Trabalhar por conta de outrem ou por conta própria - DESEMPREGADOS a) Habilitações Académicas - Habilitações iguais ou superiores ao ensino secundário b) Situação face ao emprego: Estar inscrito(a) no IEFP num período inferior ou superior a 12 meses

Distinguir entre depósitos à ordem e depósitos a prazo. Caraterizar a diferença entre cartões de débito e de crédito. Caraterizar os principais tipos de empréstimos comercializados pelas instituições de crédito para clientes particulares. Caracterizar os principais tipos de seguros. Identificar os direitos e deveres do consumidor financeiro. Caracterizar diversos tipos de fraude.

Distinguir entre depósitos à ordem e depósitos a prazo. Caraterizar a diferença entre cartões de débito e de crédito. Caraterizar os principais tipos de empréstimos comercializados pelas instituições de crédito para clientes particulares. Caracterizar os principais tipos de seguros. Identificar os direitos e deveres do consumidor financeiro. Caracterizar diversos tipos de fraude.

Depósitos à ordem vs. depósito a prazo Remuneração e liquidez Características dos depósitos a prazo: remuneração (conceitos de TANB, TANL, TANB média), reforços e mobilização O fundo de garantia de depósito Cartões bancários: cartões de débito, cartões de crédito, cartões de débito diferido, cartões mistos Tipos de crédito bancário: crédito à habitação, crédito pessoal, crédito automóvel (clássico vs leasing), cartões de crédito, descobertos bancários Principais características: regime de prestações, regime de taxa, crédito revolving Conceitos: montante do crédito, prestação, taxa de juro (TAN), TAE e TAEG Custos do crédito: juros, comissões, despesas, seguros e impostos Tipos de seguros: automóvel (responsabilidade civil vs. danos próprios), acidentes de trabalho, incêndio, vida, saúde Principais características: seguros obrigatórios vs seguros facultativos, coberturas, prémio, declaração do risco, participação do sinistro, regularização do sinistro (seguro automóvel), cessação do contrato Conceitos: apólice, prémio, capital seguro, multirriscos, tomador do seguro vs segurado, franquia, período de carência, princípio indemnizatório, resgate, estorno; e no âmbito do seguro automóvel: carta verde, declaração amigável, certificado de tarifação, indemnização direta ao segurado Tipos de produtos de investimento: ações, obrigações, fundos de investimento e fundos de pensões Receção e execução de ordens Registo e depósito de Valores Mobiliários Consultoria para investimento Contratação de serviços financeiros à distância: internet, telefone Direitos e deveres do consumidor financeiro Entidades reguladoras das instituições financeiras Legislação de proteção dos consumidores de produtos e serviços financeiros Direito a reclamar e formas de o fazer Direito à informação pré-contratual, contratual e durante a vigência do contrato (e.g. Preçários, Fichas de Informação Normalizadas, minutas de contratos, cópias do contrato e extratos) Dever de prestação de informação verdadeira e completa A aquisição de produtos financeiros como um contrato entre a instituição financeira e o consumidor Precaução contra a fraude Instituições autorizadas a exercer a atividade Fraudes mais comuns com produtos financeiros (e.g. phishing, notas falsas, utilização indevida de cheques e cartões) e sinais a que deve estar atento Proteção de dados pessoais e códigos Entidades a que deve recorrer em caso de fraude ou de suspeita de fraude

A metodologia da formação é predominantemente participativa e assenta na realização de situações práticas, análise de situações concretas, assim como na troca de experiências entre formandos(as) e formadores(as). Os métodos pedagógicos a utilizar serão o expositivo e participativo/ativo. À data de início de cada UFCD será disponibilizado aos formandos(as) e formadores(as) o acesso à plataforma Forinsia onde estarão disponíveis todos os documentos pedagógicos de suporte à ação de formação. Todas as sessões serão realizadas por videoconferência (sessões síncronas), com recurso à Plataforma Zoom.

AVALIAÇÃO FORMATIVA OU CONTÍNUA A avaliação formativa ou contínua permite obter informação sobre o desenvolvimento das aprendizagens, com vista à definição e ao ajustamento de processos e estratégias pedagógicas. Critérios de avaliação formativa: - a participação e motivação; - a aquisição e a aplicação de conhecimentos; - a mobilização de competências em novos contextos; - o trabalho em equipa/grupo; - a adaptação a uma nova tarefa; - a pontualidade e assiduidade. AVALIAÇÃO SUMATIVA OU FINAL A avaliação de conhecimentos é composta por uma ou mais provas teóricas e/ou práticas de natureza sumativa. As provas de avaliação sumativa são de caráter individual, realizadas no final da ação de formação, com incidência nas temáticas abordadas no decorrer do curso. As provas de avaliação de conhecimentos, corrigendas e pautas de avaliação, são concebidas pelo(s) formador(es). A avaliação sumativa é expressa nos resultados de “Com Aproveitamento” ou “Sem Aproveitamento”, em função do formando ter ou não atingido os objetivos da formação. Considera-se “com aproveitamento” as pontuações iguais ou superiores a 10 valores e “sem aproveitamento” as pontuações inferiores a 10 valores, informação que constará na pauta de avaliação. ESCALA DE AVALIAÇÃO: Na pauta de classificação final dos formandos e no certificado deve constar a menção qualitativa «com aproveitamento» ou «sem aproveitamento», considerando -se «com aproveitamento» as pontuações iguais ou superiores a 10 valores e «sem aproveitamento» as pontuações menores que 10 valores. As avaliações parciais e finais são pontuadas com base numa escala de 0 a 20 valores. SERÁ CONSIDERADA FREQUÊNCIA COM APROVEITAMENTO SEMPRE QUE: - A classificação final seja “Com Aproveitamento”; - A assiduidade seja igual ou superior a 90% da carga horária total da formação; - O comportamento seja adequado e ajustado ao local da formação. Quando a ausência de um formando seja superior a 10% da carga horária total do curso e inferior a 3 sessões de formação, deverá a coordenação verificar os motivos pelos quais o formando faltou e se a avaliação sumativa valida o aproveitamento do formando. Em caso afirmativo, permitirá a certificação do formando, pois estão reunidas todas as condições para a sua aprovação e posterior certificação. Ainda assim, os formandos que tenham aproveitamento na avaliação sumativa, terão também que realizar um trabalho/teste de avaliação extra (escrito, prático ou oral), por forma a recuperar o número de horas que esteve ausente. Estas provas são da responsabilidade do(a) formador(a) e registadas em grelha própria cedida pela entidade formadora.

CERTIFICAÇÃO: A frequência com aproveitamento confere ao formando o direito a receber um Certificado de Qualificações que descrimina a(s) unidade(s) de formação de curta duração concluída(s) com aproveitamento, para além do registo das mesmas na Caderneta Individual de Competências, nos termos da legislação aplicável. O Certificado será imitido de acordo com a Portaria nº 474/2010 de 8 de julho, a qual estabelece o modelo de certificado de formação profissional que, no âmbito do Sistema Nacional de Qualificações, aprovado pelo Decreto-Lei nº 396/2007, de 31 de dezembro, se destina a certificar a conclusão com aproveitamento de uma ação de formação certificada inserida no Catálogo Nacional de Qualificações. ACOMPANHAMENTO E AVALIAÇÃO DA FORMAÇÃO - REAÇÃO O acompanhamento dos formandos no decorrer da ação de formação é conseguido através do formador e do coordenador pedagógico. Este último é responsável pelo acompanhamento pedagógico tanto dos formandos como da equipa de formadores, garantindo o cumprimento dos objetivos da formação, através da auscultação direta ou indireta, nomeadamente, através do contacto telefónico e contacto de email. No que respeita à avaliação da formação, esta é garantida através da aplicação de inquéritos de avaliação do processo formativo e do desempenho do(s) formador(es) dirigidos aos formandos e também da aplicação de um inquérito de avaliação do processo formativo dirigido aos formadores.

- Manual de Formação - Exercícios de apoio à formação

- Certificado de Habilitações - CC - IBAN - Comprovativo da situação face ao emprego(recibo de vencimento ou declaração do IEFP); - Declaração do horário de trabalho (caso se aplique);